Доллар США23/0957.65(-0.57)
Евро23/0969.07(-0.19)

Задержаны мошенники, заключавшие фиктивные договора займов

На днях в Санкт-Петербурге была выявлена группа мошенников, которые оформляли фиктивные договора займов в микрофинансовой организации «Домашние деньги». Действуя таким методом, преступники успели выдать порядка 100 потребительских кредитов на сумму около 3,3 млн. руб.

Как оказалось, группа состояла из четырех человек, трое из которых были сотрудниками МФО. Они сначала получали копии паспортов у работников салона мобильной связи, а потом, используя эти данные, оформляли займы до зарплаты на ничего не подозревающих россиян. Несмотря на то, что микрофинансовая организация «Домашние деньги» специализируется на краткосрочном беззалоговом кредитовании, заявки от заемщиков принимаются только при их личном присутствии и при условии предоставления оригиналов документов, в то время как мошенники сами подавали, а потом и одобряли полученные якобы от клиентов заявки. Причем каждый раз согласовывали выдачу максимально допустимой суммы кредитования в рамках представленных потребительских программ – 30 тыс. руб. После выдачи займов они обналичивали средства посредством пластиковых карт в банкоматах коммерческих банков.

Эксперты пришли к выводу, что ущерб от действий мошенников составил порядка 3 млн. руб. В ходе следствия были задержаны и привлечены к уголовной ответственности сотрудники МФО, которые быстро признали свою вину. В свою очередь компания списала долги заемщиков, которые якобы получили деньги по фиктивным договорам займов. Микрофинансовая организация «Домашние деньги» уже не первый раз сталкивается с мошенничеством и фиктивными кредитными договорами, хотя она и имеет высокий рейтинг, большой опыт работы и налаженную систему отбора соискателей на замещение вакантных должностей. Напомним, прошлым летом были задержаны мошенники в г. Камбарки: они получали копии паспортов или даже просто данные этих документов у доверчивых россиян, используя для этого обман или мошенничество. Впоследствии, используя эту информацию, они заключали фиктивные договора займов в МФО «Домашние деньги» и даже первое время исправно выплачивали долги, чтобы не привлекать к себе внимания сотрудников компании. В результате действий мошенников было выдано 239 займов по фиктивным кредитным договорам, а убыток кредитора составил 3,7 млн. руб.

Как отметил исполнительный директор кредитной организации «Домашние деньги», компания всесторонне сотрудничает с работниками правоохранительных органов и прикладывает максимум усилий, чтобы вовремя проводить работу по пресечению мошенничества со стороны своих сотрудников.

Лицам, привлеченным к ответственности по установленным эпизодам мошенничества, грозит срок заключения в 5 лет. Если суд придет к выводу, что мошенники действовали в преступной группировке, то наказание может быть увеличено до 10-ти лет лишения свободы.

Как показывает практика, с мошенничеством своих же сотрудников сталкиваются не только микрофинансовые организации c микрозаймами и кредитные кооперативы, а и коммерческие банки. Причем они не всегда могут оперативно выявлять недобросовестных работников, несмотря на сложную процедуру отбора претендентов на замещение вакантных должностей.